内部不正は複雑で進化する脅威である
内部不正は銀行が直面する最も複雑なリスクの一つです。外部からの脅威とは異なり、インサイダーリスクは、システム、プロセス、および機密性の高い顧客データへの信頼されたアクセス権を持つ個人に起因します。従来のモニタリング・ツールでは、このような微妙な行動の検知に苦労することが多く、未公表の利益相反、特権的アクセスの乱用、顧客口座の操作、外部の詐欺師との共謀などのギャップが残ります。多くの銀行にとって、内部告発は主要な防衛線であったが、それは消極的なものであり、多くの場合、すでに被害が発生した後に初めて問題が表面化する。
83%
組織,企業のうち、過去1年間に少なくとも1件の内部者攻撃を報告。
ソースIBM
43%
検知された内部不正のうち、密告によって検知されたものは以下の通りである。
出典ACFE
解決方法
AIを活用したコンテキストで潜在的な内部リスクを検知し、損失を未然に防ぐ
サイロ化し断片化したデータの統合
人事データ、アクセスログ、取引行動、サプライヤー記録、外部インテリジェンスを単一の接続ビューに統合し、信頼できるデータ基盤を構築します。
従業員、顧客、取引相手の単一のビュー
データを大規模に接続し、職員と外部の取引相手との隠れた関係や利益相反を明らかにする。
プロアクティブなリスクシグナルとスコアリング
最も複雑なタイプの内部不正も、スコアカード・アプローチで検知し、未然防止を可能にし、不正行為の早期警告シグナルを浮き彫りにします。
強力な調査担当者
事案調査担当者は、調査を迅速化し、不正行為に対処するために必要なすべてのデータ、調査ツール、状況証拠を1か所で入手できます。
インパクト
我々の成果
$>3BQuantexaが組織,企業の不正検知を支援した量
事案調査担当者
フォールス・ポジティブで
詐欺による節約
企業全体の内部不正対策の有効性と効率性の向上
当社のプラットフォーム上に構築された Decision Intelligence ソリューション
データの近代化
意思決定のためのコンテキストを提供する信頼できるデータ基盤を構築する。
さらに詳しくカスタマーインテリジェンス
360°ビューで顧客体験を向上させ、収益成長を加速させます。
さらに詳しく顧客を知る
リアルタイムでリスクを検知し、未知のリスクを特定し、より正確なリスク格付を提供します。
さらに詳しくリスク管理
借り手、取引相手、関係を総合的に理解し、リスク評価に革命を起こす。
さらに詳しく金融犯罪
コンテキストに基づくモニタリング・ソリューションで、金融犯罪や不正行為と戦うための統一されたアプローチを取りましょう。
さらに詳しくAML(マネーロンダリング防止)と調査
AML(マネーロンダリング)のモニタリング、検知、調査を近代化することで、フォールス・ポジティブを減らし、真のリスクに焦点を当てます。
さらに詳しくよくあるご質問
不正行為を防止するためのリアルタイム機能を提供していますか?
不正防止を改善するためには、コンテキストに基づく新たなアプローチが必要である、検知そして調査である。市場関係者からは、リアルタイム機能を利用することでリスクを見逃し、正当な決済を阻害したり、摩擦が生じたりして、顧客体験に影響を与えているとの問題提起がなされている。
しかし、Quantexaは不審な取引をほぼリアルタイムで検知し、アラートを出すことで、リスクの高い取引は直ちに注意を払うことができます。また、Quantexaは既存のテクノロジーを補強することで、リスクの高い取引を明らかにする追加的なコンテキストを提供したり、取引が正当で不正でないことを緩和要因を通じて確信させたりすることもできます。
すぐに使えるモデルは?
不正検知パックは、より高い真陽性、より低い偽陽性を実現します。追加カバレッジについては、当社には知識とIPがありますが、貴社のチームと協力して貴社独自のデータを使用して開発します。
すでに不正行為に使用している単一の顧客ビューがあります。Quantexaはそれに加えて何を提供してくれますか?
クライアントがすでにシステムを導入している場合であってもシングルビューそれでも最大20%の重複排除率を実現している。
社内外のソースを取り込むことができるため、視野が広がり、柔軟性が増す。
自動化されたネットワーク(エンティティ・パワー・グラフ)を実行する機能により、顧客ビューを超えて、関係、関連、隠れたつながりを見ることができます。
私たちの動的なエンティティの解決nは、さまざまな不正行為やバリューチェーンのニーズに合わせてカスタマイズされたビューを可能にするため、画一的なソリューションに縛られることがありません。
私たちの分析視覚化プラットフォームチームと連携して透明性の高いモデルを構築し、複雑なトリアージなどの業務効率を向上させることができます。
私たちの分析チームはすでにこの作業を行っています(不正の摘発など)。なぜQuantexaが必要なのか?
私たちは、クライアントのアナリティクス・チームが行っている作業を置き換えるのではなく、それを強化することを目的としています。我々は、彼らがより良いパフォーマンスを推進するためのモデルへの入力として使用することができるネットワークを使用して、より豊かな360ビューを提供することができます。オープン・アーキテクチャなので、現在使用しているツール(Python、R、TensorFlowなど)を引き続き使用することができます。
もう不正のインターフェースはいらない。既存の不正用インターフェースに統合できますか?
Quantexaのアウトプットは、他の不正ソリューションや自社開発のツールなど、既存のシステムに統合することができます。Quantexaは他のツールにシグナルを送ることができ、ユーザーはQuantexaを使って調査を行ったり、より詳細にネットワークを調べたりすることができます。
法人, 会社, ビジネス, ユーザーにとってネットワークUIは分かりにくすぎる。もっとシンプルにできないか?
ネットワークUIを法人会社に提示する必要はありません。必要な情報のみを表示する簡素化されたビューを既存のシステムに統合することができます。Quantexaは不正チーム内のあらゆるレベルの調査担当者に対応し、彼らの役割をサポートし、最善の行動を決定することができます。
さらに、Quantexaにはトレーニングアカデミーがあり、ユーザーがツールを最大限に活用し、調査を支援し、より良い結果を得るための新しい方法を学ぶことができる。




