Prevención del Lavado de Dinero

Los sistemas de monitorización de transacciones basados en reglas tienen varias limitaciones y desafíos, que históricamente han frenado su eficacia a la hora de detectar y prevenir delitos económicos.  

Por ejemplo, las reglas y los umbrales se deben crear y actualizar manualmente, lo que hace que el sistema sea menos adaptable tanto a las amenazas cambiantes como a las que van surgiendo.  Del mismo modo, los sistemas basados en reglas suelen analizar transacciones individuales de forma aislada y es posible que no proporcionen una visión completa del comportamiento o de las relaciones del cliente y de la contraparte. Pueden pasar por alto las conexiones entre transacciones o cuentas aparentemente inconexas, lo que puede resultar crucial a la hora de identificar redes de fraude más complejas o sistemas de blanqueo de capitales. 

Por el contrario, al combinar varios conjuntos de datos internos y externos a la vez, la monitorización contextual transforma la visión de riesgo para lograr una mayor comprensión de los clientes, las contrapartes, sus relaciones y sus comportamientos en tiempo real. Con el uso de técnicas avanzadas de resolución de entidades y generación de redes, la monitorización contextual se centra en relaciones completas en lugar de hacerlo en el riesgo de las transacciones de forma aislada. 

Este contexto añadido ayuda a identificar el riesgo oculto y genera menos alertas pero más precisas. Las instituciones pueden reducir el aumento de la carga normativa y de los costes operativos y llevar a cabo procesos de riesgo más efectivos y eficientes impulsados por inteligencia sin sustituir los sistemas existentes. 

Resulta imprescindible convertir los datos en inteligencia para reducir los procesos manuales, identificar conexiones críticas y eliminar los silos entre los equipos. En las investigaciones en la lucha contra el blanqueo de capitales, cambiar a un enfoque impulsado por la inteligencia va más allá de un solo evento, relación o actividad, lo que permite una comprensión más integral de los clientes, empleados y contrapartes y de su riesgo asociado. Con las amplias capacidades de la plataforma de Quantexa, los responsables de inteligencia cuentan con una potente herramienta que puede ejecutar diferentes tareas analíticas, abarcar un enfoque basado en el riesgo e integrar datos de terceros y fuentes externas para una investigación más detallada.

La evolución de los entresijos y las tipologías de la lucha contra el blanqueo de capitales, impulsada por varios canales, líneas de negocio y productos, ha dado lugar a importantes desafíos en la prestación de servicios financieros. Gracias a su plataforma para la inteligencia de decisiones, Quantexa puede transformar el enfoque de los bancos sobre el cumplimiento en materia de delitos económicos. Mejora de la cobertura del riesgo, identificación de tipologías complejas, detección del riesgo real, reducción de falsos positivos y aumento de la eficiencia.