El fraude interno es una amenaza compleja y cambiante
El fraude interno es uno de los riesgos más complejos a los que se enfrenta la banca. A diferencia de las amenazas externas, los riesgos internos proceden de personas con acceso de confianza a sistemas, procesos y datos confidenciales de clientes. Las herramientas de monitorización tradicionales suelen tener dificultades para detectar estos comportamientos sutiles, dejando lagunas en torno a conflictos de intereses no revelados, abuso de acceso privilegiado, manipulación de cuentas de clientes y connivencia con defraudadores externos. Para muchos bancos, la denuncia de irregularidades ha sido la principal línea de defensa, pero es reactiva y a menudo saca a la luz los problemas cuando el daño ya está hecho.
83%
de las organizaciones informaron de al menos un ataque interno en el último año.
Fuente: IBM
43%
de los fraudes internos detectados lo fueron por un chivatazo
Fuente: ACFE
CÓMO LO RESOLVEMOS
Contexto potenciado por IA para detectar riesgos ocultos internos y evitar pérdidas
Unificar datos fragmentados y aislados
Cree una base fundacional de datos de confianza unificando los datos de RR.HH., los registros de acceso, el comportamiento de las transacciones, los registros de proveedores y la inteligencia externa en una única vista conectada.
Visión única de empleados, clientes y contrapartes
Conecte datos a escala para revelar relaciones ocultas y conflictos de intereses entre el personal y las contrapartes externas.
Señales y puntuación proactivas del riesgo
Detecte incluso los tipos de fraude interno más complejos mediante un sistema de cuadro de mando que permite la prevención proactiva y pone de relieve las señales de alerta temprana de conductas indebidas.
Potentes herramientas de investigación
Los investigadores disponen de todos los datos, herramientas de investigación y pruebas contextuales que necesitan en un solo lugar para acelerar las investigaciones y actuar contra el fraude.
EL IMPACTO
Lo que hemos conseguido
$>3Bla cantidad de fraude que Quantexa ha ayudado a detectar a las organizaciones
en tiempo de investigación (a escala)
en falsos positivos
en ahorro por fraude
Mejora de la eficacia y eficiencia de la lucha contra el fraude interno en toda la empresa
Quantexa Inteligencia Artificial
Aumente la productividad y la eficacia con IA Inteligencia Artificial
Permita a los usuarios identificar más riesgos de fraude, más rápidamente con Q Assist, un Copiloto de investigaciones integrado, para acceder a información/conocimientos críticos, automatizar la clasificación de alertas, aumentar la generación de informes y agilizar el archivo de informes.
Soluciones de inteligencia de decisiones basadas en nuestra plataforma
Modernización de datos
Construir una base fundacional de datos de confianza para aportar Contexto a la toma de decisiones.
Más informaciónInteligencia sobre el cliente
Mejore la experiencia del cliente y acelere el crecimiento de los ingresos con una visión de 360° conectada de los clientes.
Más informaciónConozca a su cliente
Detecte riesgos en tiempo real para identificar riesgos desconocidos y ofrecer calificaciones de riesgo más precisas.
Más informaciónGestión de riesgos
Revolucione la evaluación de riesgos con una comprensión holística de los prestatarios, sus contrapartes y sus relaciones.
Más informaciónDelitos económicos
Adopte un enfoque unificado para luchar contra los delitos económicos y el fraude con nuestras soluciones de monitorización contextual.
Más informaciónLucha contra el blanqueo de capitales e investigaciones
Reduzca los falsos positivos y céntrese en el riesgo real modernizando su monitorización, detección e investigación del blanqueo de capitales.
Más informaciónPreguntas frecuentes
¿Proporcionan funciones en tiempo real para prevenir el fraude?
Es necesario un nuevo enfoque contextual para mejorar la prevención del fraude,deteccióne investigación. Los participantes en el mercado han planteado problemas con el uso de las capacidades en tiempo real, que están pasando por alto riesgos y bloqueando pagos legítimos o añadiendo fricciones, lo que repercute en la experiencia del cliente.
Sin embargo, Quantexa puede detectar transacciones sospechosas casi en tiempo real y alertar para garantizar que las transacciones de alto riesgo reciban atención inmediata. Quantexa también puede complementar la tecnología existente para proporcionar un Contexto adicional para iluminar las transacciones de alto riesgo o proporcionar confianza a través de factores atenuantes de que la transacción es legítima y no fraudulenta.
¿Qué modelos preconfigurados/a tiene?
Los paquetes de detección del fraude ofrecen más verdaderos positivos y menos falsos positivos. Para una cobertura adicional, disponemos de conocimientos e IP, pero trabajaremos con sus equipos para desarrollarlos utilizando sus propios datos.
Ya tengo una visión única del cliente que utilizamos para el fraude. ¿Qué más puede aportar Quantexa?
Incluso cuando nuestros clientes ya disponen de un sistema para proporcionar un vista únicaPero aún así hemos conseguido tasas de deduplicación de hasta el 20%.
Nuestra capacidad para incorporar fuentes internas y externas nos permite disponer de una visión más amplia y flexible.
Nuestra capacidad para realizar redes automatizadas (gráficos potenciados por entidades) le permite ir más allá de la vista del cliente para observar relaciones, asociaciones y conexiones ocultas.
Nuestra dinámicaEntidad Resolution permite adaptar las vistas a las distintas necesidades en materia de fraude y cadena de valor, de modo que no se vea limitado a una solución única, lo que resulta útil tanto desde el punto de vista operativo como desde la perspectiva del control de la seguridad.
Nuestraanálisis y visualizaciónplataforma permite construir modelos transparentes junto con sus equipos y mejorar la eficacia operativa en triajes complejos, etc.
Nuestro equipo de análisis ya está haciendo este trabajo (por ejemplo, descubrir el fraude). ¿Por qué necesitamos Quantexa?
No pretendemos sustituir el trabajo que realizan los equipos de análisis de sus clientes, sino mejorarlo. Podemos proporcionar una visión 360 más rica con redes que pueden utilizar como entradas en sus modelos para impulsar un mejor rendimiento. Tenemos una arquitectura abierta, lo que significa que pueden seguir utilizando las herramientas que utilizan actualmente (por ejemplo, Python, R, TensorFlow).
No quiero otra interfaz de fraude. ¿Puede integrarse en la interfaz que ya tengo para mis usos fraudulentos?
El resultado de Quantexa puede integrarse en los sistemas existentes, incluidas otras soluciones contra el fraude o herramientas desarrolladas internamente. Quantexa puede enviar señales a otras herramientas que pueden dar a los usuarios la opción de utilizar Quantexa para llevar a cabo la investigación o examinar la red con más detalle.
La interfaz de red es demasiado confusa para los usuarios de empresa. ¿Puede simplificarse?
No es necesario presentar la interfaz de usuario de la red a los usuarios de la empresa: se puede integrar en los sistemas existentes una vista simplificada con sólo la información pertinente. Quantexa puede atender a todos los niveles de investigadores dentro del equipo de fraude para apoyarles en su papel y determinar el mejor curso de acción.
Además, Quantexa cuenta con una academia de formación para que los usuarios puedan sacar el máximo partido a la herramienta y aprender nuevas formas de ayudarles a investigar y obtener mejores resultados.
